Portafoglio modello e gestioni patrimoniali: di cosa si tratta

Ormai al giorno d’oggi gli investimenti nei mercati finanziari sono alla portata di tutti, grazie ai servizi presenti online è infatti possibile investire da casa propria, e sono molte le persone che oggi decidono di investire risparmi per crearsi un portafoglio di titoli, magari cercando di ottenere un reddito fisso.

Le modalità di investimento possono essere davvero variegate, infatti si può investire in fondi comuni oppure in un portafoglio azionario, in particolare questi ultimi stanno ottenendo grande successo per quel che riguarda i portafogli modello. Questa tipologia di portafogli si basa su asset class, in modo tale da porte parametrare l’investimento al soggetto investitore per una migliore gestione del rischio, tale tipologia di portafogli si basa su un metodo quantitativo, quindi può contenere le più svariate qualità di azioni e titoli, come ad esempio i titoli ESG.

Grazie all’utilizzo di portafogli modello possono investire anche coloro che non hanno grande esperienza in materia di investimenti, proprio perché sono modellati sull’investitore e sulla sua capacità economica. Online è possibile informarsi e scegliere i migliori portafogli virtuali ed iniziare ad investire.

Cosa sono le gestioni patrimoniali

Le gestioni patrimoniali sono un particolare tipo di investimento attraverso la quale si da mandato a dei professionisti per fare investimenti con i propri capitali. Questi professionisti compiranno delle azioni sui mercati finanziari in base al piano di investimento stabilito alla base, rispettando il livello di rischio pattuito. Il rapporto tra le parti si basa sul contratto del mandato, di conseguenza sarà nella fase di contrattazione che si andranno a stabilire i criteri di gestione del patrimonio, il piano di investimento ed il rischio, inoltre il professionista si impegna anche a compiere gli adempimenti fiscali derivanti dalla gestione del patrimonio.

Questa tipologia di investimento può tornare utile a chi non abbia tempo per gestire i propri portafogli virtuali oppure non sia in grado di scegliere i migliori portafogli virtuali.

Vantaggi della gestione patrimoniale

I principali vantaggi della gestione patrimoniale sono legati alla comodità di potersi far assistere nell’investimento da professionisti, senza doversi neanche preoccupare di versare le tasse sui profitti. Inoltre la gestione patrimoniale garantisce la possibilità di investire anche a chi non possegga gli strumenti e le conoscenze necessarie relative al mondo dei mercati finanziari. I consulenti creeranno un portafoglio modellato sulle esigenze dell’investitori, parametrando il rischio.

Un’altra modalità di investimento: il fondo bilanciato

Un fondo bilanciato costituisce un organismo di investimento collettivo, il quale prende le risorse di più risparmiatori e li reinveste come se fosse un unico risparmiatore, emettendo delle quote per ognuno. Il fondo bilanciato globale può comportare investimenti sia nel mercato azionario che nel mercato obbligazionario. Il fondo interno bilanciato globale è un tipo di investimento con un rischio intermedio, ovviamente tale rischio varia a seconda delle percentuali investite in azioni e quelle invece investite in obbligazioni, tendenzialmente si può dire che il rischio aumenta con l’aumentare dell’apporto delle azioni all’interno del fondo. Per quanto riguarda i costi invece i fondi bilanciati prevedono un costo di accesso ed un costo annuale di gestione.